Алексей Ткачев: Закон ведет борьбу с финансовыми пирамидами
В прошлом году было выявлено около 3 тысяч финансовых пирамид, что в полтора раза больше, чем в 2022 году. Их доля в общем числе мошеннических схем и нелегальных компаний составила половину. При этом почти все они действуют в интернете (98%). Оставшаяся часть – это нелегальные кредиторы, операторы инвестплатформ, профучастники рынка ценных бумаг и лжестраховщики. Сегодня финансовые пирамиды чаще всего представлены псевдоинвестиционными проектами в интернете. Их создатели привлекают блогеров для рекламы, распространяют ее в соцсетях.
Депутат Государственной Думы Алексей Ткачев отметил, что деятельность финансовых пирамид оказывает крайне негативное влияние на российский финансовый рынок, может повлечь потерю денежных средств большого числа граждан, а также подрывает доверие населения
к финансовым инструментам, и имеет отрицательный социально-экономический эффект. Согласно экспертной оценке потенциальный ущерб от деятельности финансовых пирамид может составлять десятки миллиардов рублей.
Парламентарий сообщил, в этой связи, о принятии в первом чтении законопроекта, направленного на противодействие финансовым пирамидам. Согласно инициативе, потребительские кооперативы не смогут привлекать заемные средства от каких‑либо лиц, кроме пайщиков. Также публичное привлечение инвестиций физлиц будет осуществляться только при предоставлении гражданам ценных бумаг либо при условии, если право на привлечение инвестиций физлиц предусмотрено федеральными законами. При этом определяется круг лиц, которые могут оказывать услуги по публичному привлечению инвестиций.
Депутат сообщил, что в 2023 году был ограничен доступ более чем к 11,2 тысячам интернет-ресурсов, принадлежавшим нелегальным участникам финансового рынка и пирамидам. Однако механизм блокировки не очень эффективен, и в ответ на каждое ограничение доступа появляются новые проекты-клоны.
Таким образом, борьба с деятельностью финансовых пирамид
не может быть достаточно эффективной ввиду отсутствия законодательных ограничений на привлечение денежных средств и иного имущества граждан. Разработанным законопроектом планируется ужесточение контроля за организациями, которые размещают или получают инвестиционные средства со стороны физических лиц, подчеркнул Алексей Ткачев.
Напомним, что начале этого года в Краснодаре суд вынес обвинительный приговор 10 подсудимым по уголовному делу о создании финансовой пирамиды. Обманутыми оказались больше тысячи человек, а ущерб превысил миллиард рублей.
Торгово-инвестиционную компанию подсудимые создали 12 лет назад. Деньги у людей они брали под "сверхприбыльные проекты": инвестиции в строительство объектов, биржевую торговлю, взаимодействие с инвестфондами. При этом заявленную деятельности фирма не вела и прибыли не имела. Возврат вкладов и выплата процентов осуществлялись за счет средств новых вкладчиков. Мошенников признали виновными. Трое отправились в колонию, ещё семерым назначили крупные штрафы. Кроме того, с мошенников взыскали более 800 миллионов рублей в качестве компенсации потерпевшим.
На днях Центробанк раскрыл на Кубани сразу несколько финансовых пирамид. Чтобы уйти от закона четыре финансовые пирамиды и 33 чёрных кредитора, работали в онлайн-формате или притворялись комиссионками, выдавая деньги под залог имущества. В отличие от легальных ломбардов, в таких комиссионных магазинах работали мошенники. Деятельностью этих незаконных организаций занимаются правоохранительные органы.
